Contra el Blanqueo de Dinero: Políticas Rigurosas
Las políticas antilavado son estrictas y cumplen regulaciones internacionales. El monitoreo automatizado de transacciones detecta actividades sospechosas. Se implementan medidas integrales contra operaciones ilícitas. La verificación de identidad y origen de fondos es obligatoria. El cumplimiento de estas normas resulta esencial para los usuarios. La colaboración con autoridades fortalece la prevención de delitos financieros.
Medidas de Monitoreo Interno y Protocolos de Revisión
El sistema analiza transacciones automáticamente e identifica operaciones inusuales. Se aplica un monitoreo reforzado para usuarios de alto riesgo, como PEPs, clientes de jurisdicciones riesgosas y negocios intensivos en efectivo.
Las herramientas de análisis blockchain rastrean transacciones de criptomonedas. Se monitorea el uso de mezcladores y tumblers. La verificación de propiedad de billeteras y el cumplimiento de la regla de viaje se aplican a grandes transferencias.
| Operación Inusual | Indicador |
|---|---|
| Depósitos/Retiros | Superiores a $100,000 ARS |
| Patrones de apuestas | Inconsistentes con el perfil |
| Depósitos frecuentes | Múltiples fuentes |
| Transacciones | Orígenes/destinos riesgosos |
| Fraccionamiento | Evasión de límites |
Se mantienen registros detallados y se reportan actividades sospechosas. Las cuentas implicadas pueden ser suspendidas. Se siguen normas internacionales y se requiere verificación de identidad para todos los usuarios.
Función del KYC en la Defensa contra el Lavado de Dinero
El proceso Know Your Customer (KYC) es fundamental para prevenir actividades ilícitas:
- Requiere identificación oficial con foto
- Solicita comprobante de domicilio
- Verifica origen de fondos en transacciones de alto valor
- Aplica controles adicionales a personas políticamente expuestas
- Implementa diligencia reforzada para jurisdicciones de alto riesgo
Este sistema permite detectar operaciones sospechosas, cumplir normativas y combatir delitos financieros. También facilita el mantenimiento de registros y la colaboración con autoridades cuando es necesario.
- Documentación de Identidad y Mantenimiento de Registros
- Desencadenantes y Controles de Verificación Continua
Documentación de Identidad y Mantenimiento de Registros
Stake mantiene registros detallados de datos de usuarios y transacciones. Esto incluye información de identificación, historiales de operaciones, correspondencia y reportes de actividades sospechosas. Los datos se almacenan de forma segura con estrictos controles de acceso. La ley exige conservar estos registros por un mínimo de 5 a 7 años.
| Tipo de Registro | Información | Retención |
|---|---|---|
| Identificación | Documentos oficiales | 5-7 años |
| Transacciones | Detalles de operaciones | 5-7 años |
| Correspondencia | Comunicaciones | 5-7 años |
| Reportes | Actividades inusuales | 5-7 años |
La verificación requiere documentos válidos y comprobante de domicilio reciente.
Desencadenantes y Controles de Verificación Continua
El proceso de verificación continua monitorea transacciones. Desencadenantes de revisiones adicionales:
- Depósitos grandes
- Umbrales acumulativos alcanzados
- Patrones inusuales de apuestas
La documentación requerida incluye comprobantes de ingresos y extractos bancarios. Se utiliza tecnología de geolocalización y verificación de direcciones IP para aplicar restricciones en jurisdicciones prohibidas.
Detección de Patrones Sospechosos en Transacciones
El sistema automatizado de monitoreo analiza continuamente las transacciones para identificar actividades irregulares. Este mecanismo mantiene registros detallados y notifica a las unidades de inteligencia financiera sobre operaciones dudosas.
Algunas actividades que se consideran sospechosas son:
- Depósitos o retiros superiores a 1.000.000 pesos argentinos
- Patrones de apuestas inusuales
- Múltiples depósitos rápidos desde distintas fuentes
- Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo
- Intentos de fraccionar operaciones
Las cuentas involucradas en actividades sospechosas pueden ser congeladas temporalmente durante la investigación. Este enfoque ayuda a prevenir el lavado de dinero y cumplir con las regulaciones financieras vigentes en Argentina.
Colaboración con Autoridades en Argentina
Stake mantiene una relación cooperativa con los organismos reguladores y las fuerzas de seguridad argentinas. La empresa responde rápidamente a las solicitudes de información y proporciona datos de transacciones cuando la ley lo requiere. Participa en iniciativas del sector para compartir información y aplica de inmediato las nuevas directrices regulatorias.
Un ejemplo de cooperación fue la asistencia a la Unidad de Información Financiera en una investigación sobre lavado de activos. Stake también colaboró con la Comisión Nacional de Valores para implementar normativas de criptomonedas y ayudó a la justicia a rastrear fondos ilícitos.
| Tipo de Cooperación | Descripción |
|---|---|
| Solicitudes de Información | Respuesta rápida a pedidos oficiales |
| Datos de Transacciones | Entrega de registros según la ley |
| Iniciativas del Sector | Intercambio de información |
| Actualizaciones Regulatorias | Aplicación inmediata de directrices |
| Reportes de Actividades Sospechosas | Informes a la UIF |
Formación de Empleados y Cultura de Riesgo
La formación continua en prevención de lavado de activos es fundamental. El programa incluye:
- Certificación anual obligatoria
- Actualización sobre nuevas regulaciones
- Reconocimiento de actividades sospechosas
- Procedimientos de debida diligencia
- Protocolos de escalamiento de problemas
Las auditorías regulares garantizan el cumplimiento de políticas. Esta formación fortalece la cultura de riesgo general de la empresa y prepara al personal para enfrentar desafíos normativos.